為持續深耕客戶需求、精進客戶服務，2022恒昌第三屆客戶服務月在3月15日“國際消費者權益日”正式啟動。以“客戶為先 行穩‘智’遠”為主題，為客戶精心準備了為期6周的專屬服務，以期深耕客戶價值，樹立客戶服務行業新風向。

麥肯錫報告顯示，截至2020年底，以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。預計到2025年，中國財富管理市場年復合增長率將達到10%左右，市場規模有望突破330萬億元人民幣。在居民財富管理需求持續高漲、數字化浪潮強勢來襲、監管新規加速落地、行業創新不斷涌現的背景下，《麥肯錫中國金融業CEO季刊》報告認為，未來十年將是中國財富管理行業全面提速、走向成熟的關鍵階段。

報告同時還回顧了過去數年全球三大財富管理市場（北美、歐洲及亞洲）的發展趨勢，指出，全球財富管理行業正涌現出五大鮮明的共性趨勢：即客群分化更加明顯，需求更趨多元化、價值主張更鮮明；資金轉移加速、客戶流失率增加，通過以客戶為中心的全渠道服務模式加強客戶黏性刻不容緩；數字化步伐大大加速；行業利潤收窄，卓越運營及完備的風險管理能力和人才戰略的重要性凸顯；并購與戰略合作將變得更加頻繁。結合對全球財富管理市場的深入分析，麥肯錫認為財富管理機構面臨著深化客戶分層、針對差異化客群打造獨特價值主張、打造開放式產品平臺、數字化轉型、跨境和離岸財富管理五大機遇。

對于中國財富管理機構而言，如何在未來十年中國財富管理發展的關鍵階段捕捉機遇。麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍指出：“與全球領先機構相比，中國財富管理機構欠缺的并非發展機遇與理念，當前需要重塑商業模式、加速轉型，持之以恒地打造八大能力，以抓住中國財富管理市場未來十年的黃金機遇。”這八大能力即通過客戶分層分群，實現精細化客戶經營；構建開放式產品平臺與專業化投顧能力；提升全渠道交互與服務能力；沿著財富管理價值鏈推動端到端數字化；圍繞團隊賦能、風控機制和流程優化；以客戶需求為中心，組織內部推動跨板塊的業務協同；離岸資產配置及跨境業務布局；主動尋求外延式擴張和戰略合作機遇。其中“以客戶為中心”是重中之重。

客戶為先 行穩“智”遠 恒昌第三屆客戶服務月3.15盛大開啟

順應著“以客戶為中心”這一行業趨勢，并在自身“以客戶為中心 以奮斗者為本 長期堅持艱苦奮斗”核心價值觀指引下，恒昌自2020年即啟動從“銷售型企業”向“服務型企業”戰略轉型升級。

2022年恒昌客戶服務月進入第三個年頭。中央經濟工作會議把“穩字當頭、穩中求進”定為2022年中國經濟工作的主基調。在當下數字經濟正在成為重組全球要素資源、重塑全球經濟結構、改變全球競爭格局的關鍵力量下，中國具有財富管理需求的客戶更偏愛科技，對數字化接受度高，尤其在服務及時性、專業化與定制化上，期望獲得與數字科技平臺相媲美的便捷體驗。

為此，2022年恒昌客戶服務月，以“客戶為先 行穩‘智’遠”為主題，以智“見”、智“慧”、智“享”為三大服務主線，助力客戶在2022年度穩贏、穩鑒、穩悅。

與智者同行。智“見”升級通過財富嘉年華系列直播，聚焦財富、健康、科技三大主題前沿內容，通過連續6周的線上直播，深度對話行業大咖，探討諸如東數西算、元宇宙、雙碳經濟等熱點話題，分享行業洞見與智慧前沿新知。

以智慧為師。智“慧”升級則以投研報告為基礎，從宏觀著眼，為廣大客戶投資航海“燈塔”，透視時代迷霧，把脈世界經濟走勢，探尋資產配置之道。家辦“私”享會則以人才精英化驅動，打造家族傳承專業護航“艦隊”，建設專業能力，助力客戶破解財富傳承之道，幫助財富家族實現永續興旺、基業長青。

以智行為伍。智“享”升級通過全新升級恒友匯服務體系，舉辦“恒昌杯”高爾夫賽事、積分商城全新升級等活動，并上線客戶滿意度服務小程序，對服務模式進行全新升級，致力于從財富管理到品質生活全方位升級客戶體驗。

其中，恒友匯作為恒昌高凈值客戶會員俱樂部，旨在滿足高凈值客戶對于視野開拓、財富增值、自身價值提升、社交發展等方面的個性化需求，為高凈值客戶提供從財富規劃到品質生活全方位陪伴。此次全面升級后的恒昌“恒友匯”，將在原來財富共贏、智慧共融、資源共享、尊享體驗4大主題服務的基礎上，針對高凈值人群對于財富的思考已從數字提升轉向價值追求，對慈善公益參與感日趨強烈的需求，全新升級為財富共贏、智慧共融、資源共享、尊享體驗、公益賦能5大主題的核心服務，以投資特權、生活禮遇、圈層社交為基礎，與智者同行，以智慧為師，以智行為伍，全面提升客戶安定感、幸福感、尊嚴感，為客戶打造極致尊享體驗，倡導品質服務，財富向善。

此外，恒昌會員服務線上平臺積分商城，也將從產品、活動、服務全面升級，帶來線上購物的多品類、高品質選擇的同時，新增“積分+現金”兼顧的升級體驗，進一步提高尊享客戶兌換商品的便捷度及性價比。“恒昌杯”高爾夫賽事則為客戶帶來精英運動方式的同時，為客戶事業發展提升打造高端精英人脈整合、社會資源多元流動的平臺。客戶滿意度服務小程序通過及時收集客戶對各類服務的滿意度，以有效調查問卷以及詳實的數據分析結果，輸出可視化客戶體驗成果，持續提升顧客體驗，力爭為廣大客戶提供全方位、有溫度、可追蹤的服務。

2022年對于中國財富管理行業來說是孕育著挑戰與機遇的一年,更是財富管理機構自我變革與突破的一年。當下，中國綜合金融機構和第三方財富管理公司的業務發展正處于由1.0產品導向性向2.0服務導向性過渡的核心時期，這就要求財富管理機構“以客戶為中心”，基于客戶財富增值、子女教育、財富傳承、健康保障等需求不斷升級服務，并更加重視客戶的深層次需求與體驗。未來，恒昌將繼續秉承“以客戶為中心”的服務理念，“以客戶為中心”打造優質的產品與服務體系，以數字化提升客戶服務效率，持續通過量身定制、至尊私享、多元化的綜合服務體系打造，努力滿足更多中、高凈值人群及家庭的財富管理需求，以行穩“智”遠，為客戶創造更多價值。