資本市場風云變幻 恒昌多維度詮釋財富攻守有道
摘要：后疫情時代，外部環境依舊復雜嚴峻，中國率先成為恢復正增長的全球主要經濟體。在當前的宏觀趨勢上，中國已經轉向以高質量發展和經濟轉型為主要特征的階段。在這一階段，產業升級、專精特新、雙循環、碳中和等成為新的關鍵詞，這些關鍵詞引導著未來經濟乃至社會發展的大方向。在宏觀經濟持續向好、國內社會進一步關注“第三次財富分配”的環境下，以服務實體經濟為根本使命的金融行業也必將緊隨其后，影響著從個人到家庭、再到企業的資產配置和財富管理方式。
后疫情時代，外部環境依舊復雜嚴峻，中國率先成為恢復正增長的全球主要經濟體。在當前的宏觀趨勢上，中國已經轉向以高質量發展和經濟轉型為主要特征的階段。在這一階段，產業升級、專精特新、雙循環、碳中和等成為新的關鍵詞，這些關鍵詞引導著未來經濟乃至社會發展的大方向。在宏觀經濟持續向好、國內社會進一步關注“第三次財富分配”的環境下，以服務實體經濟為根本使命的金融行業也必將緊隨其后，影響著從個人到家庭、再到企業的資產配置和財富管理方式。
當前，從財富管理趨勢上看，越來越多的投資者將重心從傳統的房地產，以及以房地產和城投基建等作為底層資產的非標固收類產品轉移到多樣化的金融資產上，尤其是權益類資產受到越來越多的關注，公募基金、股票等成為被青睞的對象。另一方面，隨著中國的財富累積逐漸提升，投資者們開始追求更加長遠、多元化、綜合化的財富管理策略。核心需求也從追求財富增值轉向同時注重財富保障和資產傳承，尤其在變幻莫測的外部環境中，把握變量，實現財富安全。
在當前宏觀經濟和金融資管轉型的大背景下，投資者能否在這個過程中獲得持續的財富保值增值，財富管理機構將在其中扮演著至關重要的作用。各類財富管理機構正在通過增進財富管理以及服務客戶的能力，試圖在這一空間巨大、競爭更強的財富市場中謀求立足之地。
也正因此，銀行理財子公司、券商資管、基金子公司、信托公司、金融科技企業紛紛掘金財富管理市場。從目前趨勢上來看，各個財富管理機構的特性正逐步被打破，市場朝著相互競爭、相互交融的方向演進，大財富格局越來越鮮明，各家財富管理機構在守護好自身優勢所覆蓋的范圍的同時，也在建設新能力向外拓展領土。以金融科技企業為例，目前，恒昌正積極攜手其合作伙伴推進財富管理轉型，特別是在品牌、產品、客戶服務等方面的全方位升級，以更精細化的客戶管理能力、更生態化的產品構建能力、更專業化的投研顧問能力、更智能化的數字服務能力、更定制化的傳承規劃能力、更精英化的人才隊伍建設、更全面化的風控合規能力，多維升級錘煉財富管理核心競爭力，滿足投資者日益增長的財富管理需求。
在后疫情時代，投資客戶與金融機構的交互方式正悄然轉變，數字化服務水平逐漸成為贏得客戶的關鍵。為此，恒昌也積極打造了建立在人工智能、區塊鏈等技術基礎上的風控體系。目前，恒昌在人工智能、大數據、區塊鏈等金融科技前沿領域形成了積累和實踐應用，包括智能客服、智能投顧、智能客戶畫像、智能風控等一系列金融AI服務。未來，恒昌將基于量化建模和人工智能技術，對金融市場的海量信息進行深度剖析和廣度關聯，為用戶提供全方位、專業化的財富管理服務。如：傳統的金融機構提供給客戶的是產品介紹和解決方案，但是通過數字化升級，未來可以通過用戶畫像技術對客戶投資理財特點和風險偏好進行多維度建模分析，找到一個與當前客戶收入狀況、年齡、風險喜好都相近的投資樣本，建立投資客戶的相似度模型。這樣就可以根據其資產結構配置特點，為客戶提供控制風險、穩定收益的資產配置服務模式，實現金融科技+專業顧問的收益穩健、安全的智慧投資服務，真正實現以智慧金融建模撬動財富藍海，滿足當前形勢下財富管理升級的市場需求。
顯然，2021年是國際、國內大歷史周期切換的關口，舊秩序的碎裂聲、新秩序的號角聲不絕于耳。當前國際國內的大調整、大風浪，終將是新舊秩序轉換的副產品。如何通過資產的科學合理創新配置，幫助投資者對沖全球政治經濟給財富傳承和保全所帶來的風險，促進財富增長，將是恒昌長期研究的課題。未來，恒昌將繼續以客戶為中心，以投研服務驅動，深挖客戶投資新需求，攜手更多海內外優秀財富管理合作機構，不斷洞察未來全球資產配置趨勢，研判更具投資價值的新經濟產業。同時，針對客戶資產保值、財富傳承等多元化的財富管理需求，提供高質量財富管理咨詢和資產配置服務。
幫助中心
聯系我們
咨詢熱線:
400-097-8800
? Copyright ?2011-2020 北京恒昌惠誠信息咨詢有限公司 版權所有 京ICP備13010550號-1 京公網安備 11010502032283號 打擊非法集資，促進互聯網金融健康發展
